特徴
目次
概要
YouWill-CRMは中小代理店でも導入できる「シンプルで」「必要機能を網羅し」「低価格」な代理店システムを目指して、開発しました。
代理店システムの利用頻度を調べると、
●募集人は、面談記録や意向確認の入力程度で利用頻度は低い
●管理者やスタッフは、各募集人の記録状況、営業成績、報酬計算、損保の更新の管理など利用頻度は高い
状況です。
ですので、
●募集人向けには、極力シンプルで低価格に、
●管理者やスタッフ向けには、手作業や二重登録の解消、データの一元管理による効率化ができる必要機能
を開発しています。
代理店業務の理想形
代理店を運営するにあたって、このような体制が理想ではないでしょうか。
■使い易い、業務全体をカバーするシステムの導入されている
■規模や現状に合った、体系的な業務フローが確立され、業務の抜け漏れや二重作業などの無駄が排除されている
■手作業や個別確認などの作業が自動化している
■数クリックで、管理画面やレポートが見られ、全体の動向が瞬時に把握が可能
■ちょっとしたシステムの改修（カスタマイズ）ができ、自社の業務に合致している
その理想形を阻む要因
ですが、様々な要因で、理想形を追求することは困難です。
■社内にシステム導入を推進するメンバーがいない
■初期のカスタマイズなどが膨大で、導入できない
■汎用的なシステムを導入しているが、保険代理店専用でないため、最適化されていない
■生保と損保の両方をやっているが、損保の機能がほぼない
■月額費用が高額である。
■導入をしたが、高額過ぎて、継続利用が困難である
YouWill-CRMはそれらを解決
YouWill-CRMには理想形に近づくための機能や、サポート体制があります。
多くの業務をカバー
- 生保・損保の両方を対応
- （生保）意向確認、高齢者募集などの業法対応
- （損保）満期対応、事項対応など損保対応
- 手数料や報酬の計算など
自動化
- 共同GWと連携し、契約データなどを自動収集
- 自動でメール配信(契約ステータスの変更、期日管理など）
カスタマイズは最小限
- 保険代理店用に設計されているため、個別カスタマイズは最小限
- 報酬計算のロジックのカスタマイズ、共同GWの連携、顧客データのインポートなど必要な場合のみ、初期導入サポート（有料）で対応
月額3000円の安価
- 1ユーザー月額3000円と安価
導入サポート
- 共同GWと連携や報酬計算などのカスタマイズ
- 顧客データのインポート
- 操作方法の研修
一元管理
- 営業データ、顧客データ、契約データなどが一元管理
- 必要なレポートなども、数クリックで抽出可能
類似CRMとの比較
| 汎用的なCRM | 他の保険代理店向けCRM | YouWill-CRM | |
|---|---|---|---|
| 概要 | 汎用的なCRMで、業界問わず柔軟にカスタマイズして利用可能。 逆にいうと、カスタマイズをしなければ使い勝手が悪い | 保険代理店向けに作られたCRM。業法対応など基本機能は網羅。 色々な便利機能があり、 高額なケースが多い システムによっては全体的に古い設計のまま | 保険代理店向けに作られたCRM。業法対応など基本機能は網羅。 色々な機能があるが、低額（月額3000円） |
| 操作の 難易度 | △～× 中～難 保険代理店専用でないため、 不要な機能が多く、オーバースペック | △ 中 保険代理店専用だが、配置などが分かりにくい | 〇 易 基本機能を中心にシンプルに設計 |
| 料金 | 低額～高額 カスタマイズされていないものは低額だが、 保険代理店向けにカスタマイズされたものは高額 | 高額 月額6000円～8000円 | 低額 月額3000円 |
| 業務の カバー範囲 | カスタマイズすれば、多岐をカバー 但し、カスタマイズのコストが高額となる | 商品により様々 「高度な機能がある反面、基本機能がない」 「カバー範囲は広いが、使わない機能が多い」など課題がある | 生保・損保対応などカバー範囲は広い 無駄な機能をそぎ落として、あったら便利な機能を搭載。 |
| 自動化 | 自動化する機能はあるが、設定が難 | 商品により様々 | 代理店に必要と思われる自動化（自動メールや反映）は設定済み |
| 導入後の 効果 | 効果に差が大きい ITに詳しい担当者がいれば最適化されているが、 いない場合は使いこなせず、記録が出来ている程度 | 効果は限定的 保険専用なので基本機能は網羅しているが、 高度な機能はほぼ使われていない | 管理者は効果大 募集人は面談記録や意向確認の入力が中心で、他のシステムと大きな差はありません。 管理者向けは、共同GW連携による自動化や報酬計算のカスタマイズなどで効果大 |
| カスタマイズ | カスタマイズ必要 保険代理店向けの設定は最低限のため、カスタマイズが大きく必要 | カスタマイズ可能（またはカスタマイズ不可） 保険代理店向けであるが、カスタマイズ性を売りにしているものもある また古いシステムはカスタマイズが不可のものもある | カスタマイズは最小限 保険代理店向けに基本設計をしてあるので、カスタマイズは最小限で利用可能 |
| 重視していること | 汎用性・カスタマイズ性 | 業法対応、高度化 | 業法対応、シンプルさ |
| 他社サービス例 | セールスフォース サイボウズ Zoho など | hokan、CSB、VOS WiseOffice など |
システム使用例
YouWill-CRMは保険代理店の業務を広く網羅。業務全体が効率化します。
| 事例① CRM未導入 | 事例② 他社CRMを導入 | YouWill-CRM導入後 | |
|---|---|---|---|
| メール | Outlook | Gmail,Outlookなど | Gmail,Outlookなど |
| スケジュール | グループウェア | Gooleカレンダー（連携） | Google,Outlookなど(連携） |
| 顧客管理 | 未使用 | 保険専用CRM | YouWill-CRM |
| 意向確認 | 紙→PDF | 保険専用CRM（電子保管） | YouWill-CRM（電子保管） |
| 営業レポート | エクセル（集計は手作業） | 保険専用CRM（自動集計） | YouWill-CRM（自動集計） |
| 満期対応（損保） | 対象外 | 対象外 | YouWill-CRM（タスク管理） |
| 報酬計算 | エクセル（集計は手作業） | エクセル（集計は手作業） | YouWill-CRM（自動集計） |
| 保有契約（生保） | 共同GW | 保険専用CRM（自動連携） | YouWill-CRM（共同GW連携） |
| 保有契約（損保） | 共同GW | 共同GW | YouWill-CRM（共同GW連携） |
| マニュアル等 | グループウェア | OneDirveなど | YouWill-CRM（一元管理） |
| 会計ソフト | 弥生会計、マネーフォワードなど | ||
| 勤怠管理 | 各種勤怠管理システム | ||
| オンライン会議 | Zoom、Teamsなど | ||